China Investment Corp (CIC), el fondo soberano de inversión del país, desmintió el jueves las noticias de que estaba estudiando invertir 9.000 millones de dólares en el sistema financiero español.

"Las noticias no tienen fundamento y no se corresponden con la verdad", dijo a Reuters un funcionario del CIC, hablando bajo condición de anonimato.

Una fuente del Gobierno español dijo el miércoles que inversores chinos que incluían al CIC podrían inyectar 13.000 millones de dólares en la banca española después de que el presidente del Ejecutivo, José Luis Rodríguez Zapatero, se reuniese con funcionarios chinos de alto rango en Pekín.

Una cifra así resultaría asombrosa ya que supondría casi duplicar su mayor inversión única hasta la fecha: los 5.000 millones de dólares que pagó por una participación en el banco estadounidense Morgan Stanley en 2007.... 

El fondo soberano chino China Investment Corporation (CIC) e inversores privados del gigante asiático estarían dispuestos a invertir hasta unos 13.000 millones de dólares en el sistema financiero español, según dijo el miércoles una fuente del Gobierno de España.

La fuente realizó estas declaraciones tras una reunión entre el presidente del Ejecutivo español José Luis Rodríguez Zapatero e instituciones financieras chinas.

Según la fuente, CIC invertiría 9.000 millones de dólares y los restantes 4.000 millones de dólares provendrían de inversores privados.

Federico Michavila Heras, consejero de la entidad, comunica la adquisición de forma indirecta de 19.400 acciones del Banco Valencia a 3,09 euros por título.

La morosidad española se situó por encima de los 70.000 millones de euros en 2010, un 34,3% más que al cierre del ejercicio anterior y alcanza el valor máximo registrado desde 1994, en base a las cantidades declaradas al Bureau de Crédito de la Asociación Nacional de Establecimientos Financieros (Asnef).

La organización, que elabora cada año el Índice de Morosidad Asnef-Equifax (IMAE), ha subrayado que 2010 se cerró con un volumen de operaciones impagadas de más de 8,5 millones de euros, correspondientes a más de 4 millones de morosos, de los que 300.000 eran empresas y el resto a personas físicas, el 77% de ellas españolas. Asimismo, el índice muestra cómo el 46% de las operaciones declaradas se encuentra en situación amistosa, mientras que un 11% está en situación prejudicial y un 43% en situación judicial. Además, de estas últimas un 18% son fallidas, un 10% están en proceso concursal y un 14% se encuentran en proceso judicial.

La siguiente tabla muestra el riesgo inmobiliario y promotor de las principales entidades bancarias españolas, según los últimos datos del Banco de España.

Los créditos en riesgo son calculados por la suma de los dudosos y los subestándar, aquellos al corriente de pago pero que presentan debilidades que podrían generar pérdidas o impados. Los datos son en millones de euros.

Miguel Ángel Fernández Ordóñez, gobernador del Banco de España ha afirmado que las necesidades de capital del sistema financiero español no superarán los 20.000 millones de euros, en línea con las cifras proporcionadas por la ministra de Economía.

"El origen de esa cifra es muy sencillo, el Gobierno nos preguntó y hasta cuándo podría llegar, y el Banco de España dijo que no más de 20.000 millones de euros, resuelto".

La tasa de morosidad del sector bancario sube hasta el 5,81% en 2010, el nivel más alto desde 1995.

Las entidades financieras españolas están terminado de anunciar los ratios de solvencia de los grupos fusionados tras elevar el Gobierno el nivel mínimo de capital de primera categoría al 8 por ciento para todas las entidades y al 10 por ciento para las no cotizadas. La Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA) dijo el jueves que la totalidad de las cajas se encuentran por encima de los nuevos requisitos de solvencia del 8 por ciento y que la "inmensa mayoría" cumple con el máximo nivel de exigencia del 10 por ciento.

El Banco de España establecerá en marzo, una vez publicado el real decreto sobre el reforzamiento financiero, qué ratios de capital tiene cada entidad y las necesidades de capital una por una, según un portavoz del banco emisor.

A continuación, se indican los ratios de solvencia "core capital" o capital básico y Tier 1 de las entidades financieras españolas, según los datos disponibles más... 

· MUCHO COVERED BOND: Los bancos Europeos han sido capaces de refinanciar ya el 20% de sus bonos que tienen vencimiento en el 2011. De los 120bn€ de bonos que llevan emitido este año, la mitad eran cedulas (covered bond). Esta gran proporción de emisiones en cedulas hipotecarias significa que han emitido por valor del 35% de los vencimientos de cedulas que tenían este año.

Mientras por el lado de los non-covered bond han emitido solo el 13% de los vencimientos del año. Se nota que los inversores están más dispuestos a invertir en bonos de bancos ahora, pero con un colateral detrás. Hay menos apetito por deuda senior. De los 5.7Tr€ que tienen de deuda a largo plazo los bancos Europeos, 2.4Tr€ son covered bond, luego 1.7Tr€ de deuda sin colateral, y 1.6Tr€ en ABS.

· REGULADORES ALGO NERVIOSOS: El problema es que cuantas más cedulas hipotecarias emites, menos tranquilos duermen el resto de los que tienen... 

Beneficio neto -49,1% a 67,1 millones de euros.

Margen de explotación -31,4% a 237,4 millones de euros.

Margen de intermediación -29,4% a 273,9 millones de euros.

Tasa de morosidad 5,87% frente 5,47% septiembre 2010 y 3,83% a cierre de 2009.

"La línea estratégica fundamental se ha orientado hacia el refuerzo y saneamiento de balance, elevando prudencialmente el nivel de dotaciones asociadas a determinadas carteras", dijo el grupo en un comunicado al regulador.